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诺亚财富14年来依赖坚守的价值观和准则

原标题:诺亚财富14年来依赖坚守的价值观和准则

中国,主要的财富管理机构一直都是银行和信托公司。第三方财富管理机构在近几年有着突飞猛进的发展,但在资产规模上份额还比较小。

作为国内第三方财富管理机构的开创者和领军者,诺亚财富今年已经进入了第14个年头。诺亚控股创始人、董事局主席兼CEO汪静波女士在不久前的第九届诺亚私募股权高峰论坛现场说:“我们非常幸运,经历了中国高速发展、改革开放的40年。今天,好像是大江大河融入大海过程中,有些浑浊,不知道应该怎么判断未来,每个人内心都在打鼓。这个过程中,保持‘清醒’显得非常重要。”

初次转型:有了自己的“干货”

14年前,汪静波面临被“裁员”的局面,她被迫带领着团队创建诺亚财富。那时正是2005年,正是中国金融市场陡然变天的时代。所以,诺亚的基因中,自带着对市场风险的敏锐洞察力和厌恶。

在最初的几年,帮助客户挑选好的金融产品,是诺亚一直坚持在做的事,但如果只是做第三方的财富管理,诺亚将面临着模式的考验。

2009年,诺亚决定转型。

当时中国的金融服务正在逐渐走向成熟的过程中,一些客户需求还不能得到充分满足。2010年,诺亚财富以私募股权投资母基金(PE FOF)、房地产私募基金、家族财富管理以及创新业务为核心业务,为高净值人群、富有家族、以及机构投资人,进行组合投资、资产配置,并提供全能型资产管理服务。接受客户委托,挑选基金或者基金管理人进行组合投资,是其最重要的业务模式。

诺亚开始向全面金融服务提供商的方向进行转型,尽管当时尚未清晰提出这一口号。事实上,诺亚将从一个单独的财富管理机构,或是偏向产品销售这样的一个渠道,开始有了自己的“干货”。

而诺亚也形成了自己的核心价值观:正直诚实、勇于创新、专业主义、客户关怀、心灵成长。

再次转型:成为综合金融服务平台

2012年第二季度,也就是诺亚在上市后的两年时间内,从28家分公司增长到全国60家分公司;从1.4万名注册客户,增长到3.4万名注册客户。从308位理财师,增长到550位理财师。为客户配置的资产,从200亿人民币,增长到600亿人民币。

2013年,诺亚的集团架构中,除了第三方财富管理、资产管理等,还对海外业务以及全球开放的产品平台(如投行业务)等,有了更多的思考。

除此之外,诺亚还有意对其客户进行更深入的“挖掘”。诺亚成立了以诺教育,这个平台,主要有三块业务,一是针对高净值客户的高端游学;二是针对创业者的创新创业课程;三是投资者教育课程。诺亚已经从一个财富管理公司,转型为了一个全球化综合金融服务平台。

作为行业老大,诺亚更多思考的不仅仅是帮助客户进行投资,同时也开始在投资者教育领域进行深耕。同时,以身作则,严守合规生命线。

在2014年诺亚财富主办的第一届中国(上海)湾区财智论坛上,汪静波说:“成熟法律政策和制度,是创业最重要的保证。”

坚守价值观

2015年,在某次活动现场,汪静波说:“随着年龄的成长,消费意愿是越来越低的,所以财富管理和投资会成为每个人最后一份职业,你必须要懂这个行业,假如说你不能建立你的核心投资理念和价值观,你要在市场上长期获胜是非常困难的,没有核心理念,财富只是一时的过眼烟云。”

面对2015年出现的巨大波动市场,她很清晰的阐述了诺亚的价值观,她说:“我个人觉得,做投资其实最重要的是建立自己核心的投资价值观,知道自己能做什么,不能做什么,这才是能够帮助我们长期在投资市场获胜的真正原因。做投资是做最好的自己,而不是指望最好的市场。”

2016年,国内外市场发生了巨变。很多企业受到了严峻挑战,在黑天鹅频现的市场环境下,诺亚提出要将合规和自律视为生命线,对自己提出更加严苛的要求:少犯错、不高调、时刻保持谦卑、不恐慌、关注效率提升、关注成本控制,关注持续的发展。

同时,汪静波在一年一度的钻石年会现场说:“我们要做全透明的财富管理公司,诺亚内部所有产品100%没有资金池,诺亚的产品和资金均为一一对应并独立托管。我们的产品结构和收费标准都是完全透明的,让投资人一眼可以看清楚。我们绝不会去做为了短期利益而有损长期发展的事情。诺亚有自己的价值观,我们要做被客户尊重和信任的财富管理者,帮助客户追求长期、可持续的回报,而不是短期的、一时的盈利。”

遇到问题不可怕

应对风险的方式体现了一个公司遵循的准则

2018年,诺亚再次梳理了自己的核心价值观:正直诚信,激情付出、专业主义、心智成熟、拥抱变化、客户为本。

在风险频发的市场环境下,很多看似稳健的金融产品都频频暴雷。诺亚坚守着核心价值观不动摇。随着金融市场的风险加剧,诺亚在过程中也遇到过不少产品表现不如预期和不同程度产品引发问题的危机。但是,秉承对遵守基金契约合同精神、法律法规和价值观的坚守,也都一一透过合规市场化运作机制、时间与沟通逐步化解。

时间回到2014年。当年 8月,由万家共赢资产管理公司(下称“万家共赢”)发行、诺亚财富支持募集的万家共赢景泰基金被恶意挪用。后经查实,是基金管理人景泰管理公司蓄意诈骗,将通过公司募集存放在托管银行的资金用于其他用途。

事件发生后,诺亚财富没有犹豫,直接选择了第一时间报警立案,随后景泰事件就进入了法律程序。

为何会第一时间报警?这和诺亚财富一贯的价值观有关,“正直诚信”是诺亚的核心价值观之一,遇到问题的时候,不藏着掖着,而是摊开在台面上,既然是诈骗,那就该报警报警,该走法律程序走法律程序,让一切暴露在阳光下,才是解决问题的正道。

法律程序走了两年多,到2017年初,上海高级人民法院做出终审判决,此案两名被告:深圳吾思基金负责人李志刚,云南楚雄地产开发商李锐锋因合同诈骗罪,分别被判处无期徒刑和十年有期徒刑;二人还分别被判处500万元和300万元罚金。

之后,在万家共赢和诺亚财富的共同努力下,诺亚全体景泰基金投资人的利益已经得以维护。

相关公安司法机关的处理结果,已定性诺亚遭遇的“景泰事件”是一起从头至尾的诈骗,项目没有开始即暴露诈骗动机,在诈骗的过程中有国有大行背书,还有合伙协议在。诺亚在发现“被骗”后的第一时间选择报警,而非成为“庞氏骗局”上的一环(用资金池,拆新补旧来解决问题),这一决定也成功终止了诈骗人的持续恶劣行为。

而经历了众多风险的同时,诺亚也在历炼中累积了经验,进一步强化风险处置的能力。

从创始至今,诺亚从未做过资金池,所有项目都独立托管。因为“拆东墙补西墙”虽然能暂时“解决”问题,但是长期来看无异于饮鸩止渴。只有坚持不做资金池,不做刚兑,才能真正创造健康的金融生态。

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